Querido
Diario
En mi
trabajo, la gente de recursos humanos están constantemente organizando
seminarios y charlas que yo siempre les saco provecho
La semana
pasada trajeron a una gente del Common Wealth Bank of America para hablar
acerca de planeación para el retiro. Este es un tema muy importante para mi
porque yo solo tengo 6 años contribuyendo a mi fondo de retiro, en comparación
un australiano a mi edad ya tendría al menos 15 años contribuyendo.
Estoy muy
contento que asistí a la sesión (y a una sesión privada con un planeador
financiero después) porque ahora tengo mucho más claro como son las cosas y
cómo funciona el sistema aquí.
Una de
las cosas que aprendí es que cuando llegas a los 65 años (pronto va a aumentar
a 67) el gobierno te da una pensión de retiro. Pero esta depende de tus
ingresos y de tus activos. En el peor escenario (no tienes ingresos y no tienes
activos) recibes $20,555 al año si eres soltero y $30,989 si tienes pareja. La
cual va decreciendo a medida que tus activos e ingresos aumentan.
Con esa
cantidad de dinero, se puede tener un estilo de vida tipo inmigrante (es decir
gastando solo en cosas necesarias y con mínimos lujos, así como hacemos los
inmigrantes cuando recién llegamos) siempre y cuando se viva en Adelaide y se
haya terminado de pagar la casa de manera que no hayan gastos de alquiler o
préstamo hipotecario.
Según lo
que hable con la planeadora financiera mientras tus activos estén por debajo de
$375k recibes la cantidad entera. De allí empieza a disminuir lo que recibes
hasta llegar a $820k en cuyo momento ya no recibes nada. Lo bueno es que esto
no incluye la cada donde vives, porque si no si se pudiera superar esa cantidad
con facilidad
En mi
caso particular, sino incluyo la casa que estamos comprando y asumiendo que
nada cambie voy a estar por debajo de esos $375k así que recibiría la cantidad
entera.
Claro que
la idea no es vivir del gobierno, pero es agradable saber que no estaría
totalmente pelando cuando este viejito. Solo tengo que concentrarme en pagar
esa casa.
